会后，秘书处将卢主席的分享内容整理成文字版，便于大家相互学习、相互借鉴、相互促进。

家族信托在中国的发展

       尊敬的各位主席、秘书长和各位同仁大家好！我从2013年从事家族信托业务，在国内参与设立国有信托公司家族信托部门，现在还担任长安国际信托和锦天城律所的高级顾问。下面我把行业发展和我的工作情况跟大家做一个简单的报告和分享。

       财富管理行业和各家从事财富管理机构的法律基础是2001年出台的《信托法》，即受人之托，代人理财。截止2020年，中国个人金融资产达到了205万亿。在监管推动下，信托公司持续压降通道类和融资类业务，加快向财富管理、服务信托等信托本源业务转型，这就包括家族信托、慈善信托、股权信托等。

       中国的家族信托元年是2013年，之后其资产隔离、税务筹划和代际传承等功能的认知度迅速提升，业务加速发展。家族信托市场最活跃的机构除了信托公司，还有私人银行、证券公司、保险公司等。其中私人银行掌握着最丰富的高净值客户资源，2019年客户数大约在105万人。券商依托资本市场的团队和投研能力，设立家族办公室，专注超高净值人士。信托公司是市场的资源整合者，以家族信托为切入点和连接器，进一步深化与私行、保险公司、证券公司在客户拓展、保险金信托、产品配置等方面合作，同时结合律所、家办、会计事务所、高端养老医疗机构力量，构建家族财富管理的生态圈，到2020年末家族信托规模达已到2700亿。

       信托的根本是信任和契约。最近金杜律师事务所合伙人执业丑闻，侵犯鲁南制药海外股权信托受益人合法利益一事，更说明在中国信托文化建设的重要性，打造“守正、忠实和专业“的受托人文化以受益人合法利益最大化为目标，回归信托本源。

       我在2016年成为国际信托与财产规划学会STEP （Society of Trust and Estate Practitioner）的注册会员, 而且是该组织总部Professional Development Committee和会员审批委员会Membership Panel中国区域的代表。STEP在30年前成立于伦敦，是财富管理与信托领域最具影响力的专业组织，由全球100多分支机构的22000名会员组成，包括律师、会计师、Trustee等等，也是包括英国在内各国政府关于财税、遗产传承政策制定的重要智库组织。STEP有自己的认证体系，致力于推动从业人员教育、维护职业标准，Advice family across generations, 为家族的代际传承提供专业咨询和服务，目前中国会员有300多人，我是该协会的中国区秘书长。

       在此之外，我参与发起设立了国内第一家董秘职业培训学校-董秘百人会商学院。先后与杭州市和呼和浩特市政府合作举办多场活动。董秘百人会有500多家主板上市公司董秘会员，旨在提升董秘职业能力，加强专业交流学习，促进实体经济发展。同时作为集团高级顾问，帮助内蒙古蒙泰集团在鄂尔多斯威士忌酒厂的规划和建设。这是第一家由国内企业投资，采用全套苏格兰技术、设备和专家的威士忌蒸馏厂，在BBC上也有一些报道。企业有实力（内蒙古民营企业前5名，产业涉及能源、发电，铝合金材料等）也有意愿做最好的中国麦芽威士忌。我们同时还正在积极参与着中国国家威士忌行业标准的制定。